Poznejte výhody a specifika dividendových ETF a poznejte ETF, které se soustředí na dividendové akcie. Pokud hledáte brokera pro obchodování ETF, klikněte zde.
DŮLEŽITÉ: Jelikož z legislativních důvodů bylo všem obyvatelům Evropské unie (v ČR dne 18. 6. 2018) omezeno obchodování amerických ETF, zveřejnili jsme článek „Jak i nadále obchodovat US ETF?“ Americké ETF nejsou ale jedinou možností. Lze obchodovat i vybrané evropské Exchange Traded Funds. Tipy na tyto fondy naleznete v článku Jaká ETF obchodovat v Evropě?.
Specifika ETF
ETF (Exchange-Traded Funds) jsou investiční fondy, které se obchodují na burze. Tyto fondy jsou složeny z různých aktiv (např. akcie, dluhopisy nebo komodity) a jejich hodnota obvykle kopíruje vývoj určitého indexu (například S&P 500). Investoři nákupem ETF získávají možnost zajistit si diverzifikované portfolio cenných papírů v rámci jediné investice. ETF jsou oblíbené kvůli své vysoké likviditě, kdy obvykle nebývá problém je během obchodních hodin nakoupit nebo prodat. Pokud se o obchodování ETF chcete dozvědět více, doporučujeme náš článek: Co je ETF? Rady a tipy, jak investovat do ETF v roce 2024.
Chcete získat zdarma tipy na zajímavé akcie?
Odebírejte pravidelný týdenní akciový newsletter BreakoutTrader. Každý týden tip na obchodování čtyř světových akcií.
Akcie s vysokými dividendami: Poznejte výhody a rizika
Firmy vyplácející vysoké dividendy zpravidla patří k zavedeným a finančně stabilním společnostem, které mají obvykle stabilní příjmy, ale někdy i menší prostor pro dynamický růst. Investice do těchto akcií je často oblíbená mezi investory, kteří hledají pravidelný pasivní příjem nebo chtějí stabilnější alternativu k růstovým akciím.
Výhody akcií s vysokými dividendami
- Pravidelný pasivní příjem: Investice do těchto akcií umožňuje získat pravidelný příjem z dividend, což může být výhodné pro investory, kteří hledají alternativu k úrokovým výnosům nebo chtějí zisk, aniž by museli prodávat své akcie.
- Nižší volatilita: Akcie s vysokými dividendami obvykle vykazují menší výkyvy než růstové akcie, protože jsou často spojeny se stabilními společnostmi s předvídatelnými příjmy.
- Dlouhodobá stabilita: Zavedené společnosti s vysokými dividendami mají často silné postavení na trhu a zkušené vedení, což přináší vyšší stabilitu pro dlouhodobé investory.
Nevýhody akcií s vysokými dividendami
- Nižší růstový potenciál: Firmy s vysokými dividendami často reinvestují menší část zisků do expanze, což může znamenat, že jejich akcie mají nižší růstový potenciál oproti dynamickým růstovým akciím.
- Závislost na úrokových sazbách: V období rostoucích úrokových sazeb mohou být tyto akcie méně atraktivní, protože investoři mohou přesunout svůj kapitál do dluhopisů s podobným nebo vyšším výnosem a nižším rizikem.
- Výkyvy ve výplatách dividend: Společnosti nejsou povinny dividendy vyplácet a mohou je snížit nebo zcela zrušit, pokud čelí finančním problémům nebo se potýkají s recesí.
Mějte prosím na paměti, že některé společnosti mohou sice nabízet vysokou dividendu, ale současně mohou být velmi rizikové. Vysoká dividenda může signalizovat nejen příležitost k atraktivnímu výnosu, ale také možný problém. V některých případech totiž firmy s nestabilní finanční situací vyplácejí vyšší dividendy, aby přilákaly investory.
Tento přístup ale nemusí být udržitelný, protože při poklesu zisku mohou být nuceny dividendy snížit nebo úplně pozastavit, což by mohlo vést k poklesu ceny akcií a ztrátě pro investory. Je proto důležité před investicí do akcií s vysokými dividendami pečlivě analyzovat finanční zdraví společnosti, udržitelnost jejích výplat a dlouhodobé výhledy podnikání. Pokud se o dividendách chcete dozvědět více, doporučujeme náš článek: Co je dividenda: Poznejte výhody dividend a jejich druhy.
Jsou lepší dividendové akcie nebo dividendové ETF?
Odpověď na otázku, zda jsou lepší dividendové akcie nebo dividendové ETF, závisí na investičních preferencích, cílech a toleranci k riziku investora. Oba typy investic mají svá specifika.
Výhody dividendových ETF
- Diverzifikace: Dividendová ETF investují do širokého portfolia akcií, což pomáhá rozložit riziko spojené s výkonem jednotlivých firem. Tato diverzifikace může být ideální pro investory, kteří se chtějí vyhnout koncentraci rizika v jedné společnosti nebo sektoru.
- Nižší nároky na správu: ETF jsou spravována profesionálními správci fondů, což znamená, že investoři nemusí sami vybírat jednotlivé akcie ani sledovat každou společnost zvlášť.
- Nižší transakční náklady: Nákup dividendových akcií jednotlivě může být dražší kvůli poplatkům spojeným s každou transakcí. S ETF investujete do většího portfolia v rámci jedné transakce, což snižuje náklady na obchodování.
Výhody dividendových akcií
- Možnost vyšších výnosů: Výběrem specifických akcií může zkušený investor dosáhnout vyšších výnosů.
- Kontrola nad investicí: Individuální akcie dávají investorovi možnost rozhodovat, které společnosti zařadí do portfolia, na základě vlastních kritérií a strategie.
Dividendové ETF mohou být ideální pro investory hledající investici s menšími nároky na správu, pravidelný příjem a diverzifikaci. Dividendové akcie mohou lépe vyhovovat investorům, kteří mají zkušenosti s trhem a chtějí mít kontrolu nad svým portfoliem a individuální přístup k řízení rizika.
Dříve, než si představíme vybrané dividendové ETF, chceme upozornit, že jich existuje samozřejmě více, ale online broker LYNX informuje jen o těch, u kterých existuje Key Identification Document (Sdělení klíčových informací, KID) v českém jazyce. Je to z toho důvodu, abychom mohli zaručit, že se každý čtenář může s daným produktem a jeho specifiky a riziky důkladně seznámit.
Dividendové ETF: Poznejte Fidelity Global Quality Income UCITS ETF
Fidelity Global Quality Income (ISIN: IE00BYXVGZ48– symbol: FGEQ– měna: USD) kopíruje výkonnost indexu Fidelity Global Quality Income bez ohledu na to, zda jeho úroveň stoupá, nebo klesá. ETF se snaží kopírovat index tím, že drží všechny cenné papíry indexu v podobném poměru, jako je jejich váha v indexu.
Fond může používat deriváty pro účely efektivní správy portfolia a k zajištění měnových rizik. Index Fidelity Global Quality Income je navržen tak, aby odrážel výkonnost společností s velkou a střední tržní kapitalizací z vyspělých zemí, které vykazují vysoký relativní dividendový výnos a specifické atributy investiční kvality, přičemž zachovává široce neutrální sektorovou pozici.
Přečtěte si také:
Další použité zdroje:
etf.com: Dividend ETFs vs Dividend Stocks: Comparison Guide (30. 10. 2024); www.etf.com/sections/etf-basics/dividend-etfs-vs-stocks-comparison-guide
Fidelity: Fidelity Global Quality Income UCITS ETF INC-USD (30. 10. 2024); www.fidelity.cz/fondy-a-ceny/factsheet/IE00BYXVGZ48/
justETF: Fidelity Global Quality Income UCITS ETF (30. 10. 2024); www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00BYXVGZ48#overview
LYNX: Die besten Dividenden-ETFs 2023 (30. 10. 2024); lynxbroker.de/boerse/boerse-kurse/etf/die-besten-etfs/die-besten-dividenden-etfs/
S&P Global: Fidelity Global Quality Income Index NR (30. 10. 2024); www.spglobal.com/spdji/en/custom-indices/fidelity/fidelity-global-quality-income-index-nr/#overview
Produktové informace:
Fidelity Global Quality Income UCITS ETF – Key Information Document (KID): Sdělení klíčových informací (16. 5. 2023); priipsdocuments.com/fidelity/docs/EU_PRIIP_KID_Fidelity%20Global%20Quality%20Income %20UCITS%20ETF%20Income%20Shares_STRD_cs_IE00BYXVGZ48.pdf
Které akcie hlavních indexů v poslední době nejvíce vzrostly a které klesly? Jaké jsou nejlepší akcie v roce 2024? Které cenné papíry dosáhly za posledních 5 let nejlepší výkonnosti a které naopak zaznamenaly propad? Poznejte nejlepší a nejhorší akcie dle jejich cen u těchto indexů: DAX, MDAX, Euro Stoxx 50, Dow Jones, Nasdaq 100.
